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【深度独家】390亿逾期平台牛板金合规备案材料独家曝光,网贷业界警醒,读者深思!

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发表于 2018-7-10 14:09:44 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 永不放弃 于 2018-7-10 14:16 编辑

独家原创首发,转载请注明永不放弃论坛(www.yongbufangqi.cn,一个维护互金投资人合法权益的论坛,一个为全方位深度反映追踪逾期暴雷P2P平台和努力去解决问题的论坛,一个让所有受害人了解全面信息和互相交流的论坛。

后期论坛域名会变更,关注请在微信、微博公众号搜索:永不放弃平台
官方QQ群:817606179

一、 牛板金平台的备案报告/内部整改报告和平台实质性运作严重不符
小编从各种渠道获得了一些关于390亿逾期暴雷平台牛板金向金融办提交的备案报告一部分《浙江佐助金融信息服务有限公司合规性建设自查自纠活动报告》和牛板金内部的整合报告,其中备案报告涉及了是否存在自融/资金池/融资项目的期限进行拆分/融资项目是否真实等10项内容。在内部整改报告里,涉及了从2016年9月到2017年8月的整改时间表。


其中,备案报告里平台关于禁止性事项排查内容,牛板金全面否定了其存在自融、资金池、项目拆分、假项目等问题,并从形式上的合规银行存管、法大大电子签章、三级等级保护等已整改内容全面阐述了牛板金平台的合规性。而内部整改时间表显示,如按照计划牛板金所有融资项目也已经实现从形式到产品上的全面合规。


但事实上,随着牛板金逾期暴雷其法人王旭航被逮捕,事实的真相逐渐浮出水面,
牛板金逾期事件真正原因是牛板金平台接受了融数金服近90%通过众多壳公司的假借款需求进行资金募集进入所谓的“四人帮”孙启良、陈鄂、胡文周、沈旭卿的上海南汇地产融资项目里(见本论坛的前文独家惊爆,牛板金90%资产由融数提供!同样大平台,为何联璧带走15人,牛板金仅1人?
可见, 牛板金平台幕后实际操作者应为融数金服及实际控制人(佐助控股集团的实际控制人和融数金服的实际控制人为同一人,后期本论坛文章会直接继续举证),直接利益接受方可能为此“四人帮”,而王旭航作为仅持有10%股票的原始股东可能仅为幕后操作者的傀儡。


二、为何牛板金团队及幕后操控者不顾巨大风险进行违规操作?
可以推断的是,既然平台没有跑路,那么没有人希望牛板金平台暴雷,因为平台暴雷很可能是平台、幕后老板、融资人、投资者的四重损失,同时牛板金平台作为390亿交易体量、41亿待收粘性较强投资人融资性互金平台可能有10亿的出售价值(按照P2P平台黑市交易价格2.5折至3折计算)。正如牛板金创始人王旭航及副总裁厉含赟在7月4号凌晨对第一批来现场的投资人所说,牛板金平台出事的原因是流动性不够,确实,上海的地产项目投资确实能回报率很高,但是由于项目价值大、审批流程复杂等原因,在现今的资金市场全面回收的情况下,资金回笼根本难以供给回血平台兑付。王旭航和撰写合规报告的相关牛板金法务工作人员不会不明白其中蕴含的巨大风险,可是,为什么他们依然从操作和法律流程上许可甚至有可能深度参与到具体操作中呢?具体原因可能只有相关当事人知道,但毫无疑问的是将平台作为自有融资性渠道各当事人所获得的暴利必定远远超过作为纯信息中介网贷平台的收益和自身价值,但同时风险也扩大了无数倍。

马克思在《资本论》说过,如果有10%的利润,它就保证到处被使用;有20%的利润,它就活跃起来;有50%的利润,它就铤而走险;为了100%的利润,它就敢践踏一切人间法律;有300%的利润,它就敢犯任何罪行,甚至绞首的危险。中国的资本市场也不例外,随着中国改革开放的30年,许多手上有众多人脉资源的地产从业者往往从各种渠道低价获取土地高价售出楼盘获取N倍回报已成了“现象”,而这些地产从业者为了最快速度获取暴利往往不顾自身资金不足的巨大风险,通过各种融资工具和金融杠杆进行项目融资,一旦资金市场萎缩,其项目旧有崩盘的可能。这也是中国独有的“烂尾楼”奇葩现象的根本原因。


所以说,王旭航所说的平台流动性不足只是表面原因,而平台的资产端地产项目杠杆高企是造成高风险的根本原因所在。

三、目前地方金融办、银行的实际对平台的控制能力有限
从小编的角度看,无论是地方金融办还是银行对P2P平台除了基础信息报备和数据报备之外缺乏实质性的控制能力。
从自身精力和软硬件上,北上广深的相关部门机构要面对地方上几百个下属平台,每个平台有几千万到上百亿的资金量,更有上万亿的信息数据。相关部门的有限工作人员和操作平台根本无法胜任此任务。
从部门配合上,金融办和存管银行管银行无法形成有效的联动,数据很难做到实时共享。
从银行角度看,存管银行事实上只负责对形式的资金合规做出限制,个人借款20万企业100万,根本无法追踪资金到借款账户的后续的使用情况。
从迄今为止的监管政策上看,大多数政策的直接结果仅仅是对P2P平台的准入门槛做出了限制,而事实上这些门槛均可以花费一定的资金成本获得,无非是增加了平台的运营成本和获取难度而已。
从后续的政策导向看,7月9号中国人民银行发布的公告上显示,监管制度体系尚需要1到2年来形成,监管进程缓慢,有对互金平台做“信息中介”的定位,但目前无法有判定互金平台“信息中介”与否的有效办法。

小编所感:作为一个普通的投资人,面对这样的形势内心是悲哀的,因为每天有成千上万的投资者由于不能判断自己投资的平台是否是真正的“合规”,投资后逾期暴雷蒙受数以亿计的损失。小编认为,这实质上是国内某些少数人对绝大多数不明真相的老百姓的赤裸裸的财富掠夺,而投资人除了简单的报案和长时间在焦躁和无希望的状态下等待消息,其他的不知道该做什么! 牛板金逾期事件如此,其他平台的事件亦是如此。
但无论如何,生活还是要继续。只是我们不会低头默认那些始作俑者给我们的伤害,合法、合理、合情去揭示问题平台的深度原因和警示后人,并能是我们永不放弃论坛的使命所在。

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出生牛犊

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发表于 2018-7-10 16:32:23 | 显示全部楼层
恳请相关部门加快办案进度,对关联人员及企业采取讯问、控制及相关财产保全措施
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发表于 2018-7-10 20:26:30 来自手机 | 显示全部楼层
恳请相关部门加快办案进度,对关联人员及企业采取讯问、控制及相关财产保全措施
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发表于 2018-7-10 21:59:28 来自手机 | 显示全部楼层
恳请相关部门加快办案进度,对关联人员及企业采取讯问、控制及相关财产保全措施
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发表于 2018-7-10 22:21:28 来自手机 | 显示全部楼层
希望有关部门彻查佐力,融数,春晓,为民做主
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发表于 2018-7-10 22:28:01 来自手机 | 显示全部楼层
恳请ZF尽快破案,还受害人一个公道
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发表于 2018-7-10 22:41:57 来自手机 | 显示全部楼层
浙江佐助旗下牛板金平台利用虚假假合同诈骗老百姓希望有关部门彻查
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发表于 2018-7-10 22:43:23 来自手机 | 显示全部楼层
希望有关部门彻查牛板金诈骗案,还我百姓血汗钱!
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发表于 2018-7-11 00:14:26 来自手机 | 显示全部楼层
恳请有关部门加快办案进度!彻查佐力,融数,春晓,为民做主
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出生牛犊

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发表于 2018-7-11 00:26:09 来自手机 | 显示全部楼层
这是有计划金融诈骗案件,轻易定性为非法吸存那就是往受害人伤口上撒盐。为
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